Банки будут блокировать счета:кто первый?

Банки будут блокировать счета:кто первый?

Банки неустанно ведут учет сомнительных операций. Определение таких действий регламентировано положении ЦБ от 2 марта 2012 г. № 375-П (ред. от 27 февраля 2020 г.) Там совершенно четко прописан перечень, соcтоящий более, чем из 100 признаков. Если действия клиента банковского учреждения попадают под ряд пунктов, банк имеет основание приостановить или вовсе отказать в осуществлении транзакции. В случае совпадения многих признаков он и вовсе может провести расторжение договора. Какие операции считаются опасными? Опасно проводить действия с одного и того же ноутбука или смартфона по счетам компаний, принадлежащих разным собственникам. Особое подозрение вызывают клиенты, просящие в ответ на уточняющие вопросы банка, отменить операцию или закрыть счет. Также банки будут строго следить за движением финансов в сферах: покупки-продажи медицинских товаров и оборудования; господдержки…
Подробнее
Какие платежи можно совершать с заблокированного счета

Какие платежи можно совершать с заблокированного счета

В случае абсолютной блокировки средств, имеющихся на счете, согласно (п. 1. ст. 76 НК РФ) могут проводиться списания для уплаты налоговых и страховых взносов, пеней и штрафов. Также могут осуществляться, исполнение которых согласно Гражданскому кодексу (п. 2 ст. 855) предшествует уплате налогов и сборов. Так в первую очередь необходимо выполнить обязательства о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью (документы, указанны в ч. 1 ст. 12 Федерального закона «Об исполнительном производстве» 229-ФЗ). Следующими по очереди идут начисления выходных пособий, ежемесячного денежного вознаграждения, а также отчисления авторам результатов интеллектуального труда. Далее следует выплата зарплаты работникам по трудовому договору (контракту). Вслед за ними необходимо погасить задолженность по уплате налогов и сборов, пеней, штрафов. На четвертой позиции выплаты по исполнительным документам касательно других денежных…
Подробнее
Новый формат УПД 2020

Новый формат УПД 2020

На основании Приказа ФНС от 19.12.2018 № ММВ-7-15/820@, вступившего в силу с 1.01.2020 сдача УПД и счета-фактуры допустима только в цифровом формате. При этом большинство операторов начиная с 1 января перестали осуществлять прием УПД старого образца. Однако налоговые органы будут принимать документацию, оформленную по-старому до 2022 года при условии, что она создана до 1 января 2020 года. По наступлении 2023 год приемка и обработка таких счетов-фактур, а также первичной документации старого формата органами ФНС осуществляться не будет. Предполагается, что в налоговое ведомство в короткие сроки произведет обновление корректировочного счета-фактуры, утвержденного Приказом ФНС от 13.04.2016 № ММВ-7-15/189. При этом Приказы от 30.112015 № ММВ-7-10/551 и №ММВ-7-10/552  продолжат действовать. То есть формирование накладных и актов можно осуществлять в прежних форматах. Сообщений об…
Подробнее
Блокировка счета без причины отменяется

Блокировка счета без причины отменяется

Госдума во втором чтении одобрила проект закона № 635816-7, вменяющий в обязанность операторам электронных платежных систем высылать клиентам  сообщения  о блокировке их счетов. Идея этого нововведения возникла в следствие увеличения количества жалоб физлиц касательно блокировки счетов без предварительного уведомления и обозначения причины. Такой подход приводит к росту убытков, просрочкам обязательных платежей и прочим негативным моментам, сопряженным с невозможностью получить доступ к денежным средствам своевременно. Если закон примут, клиенты в обязательном порядке будут получать  предварительное уведомление с обозначением основания блокировки в день прекращения транзакций.
Подробнее