+7 (985) 681-94-94  | info@cfopro.ru
Новости

Банки будут блокировать счета:кто первый?

Банки будут блокировать счета:кто первый?

Банки неустанно ведут учет сомнительных операций. Определение таких действий регламентировано положении ЦБ от 2 марта 2012 г. № 375-П (ред. от 27 февраля 2020 г.) Там совершенно четко прописан перечень, соcтоящий более, чем из 100 признаков. Если действия клиента банковского учреждения попадают под ряд пунктов, банк имеет основание приостановить или вовсе отказать в осуществлении транзакции. В случае совпадения многих признаков он и вовсе может провести расторжение договора.

Какие операции считаются опасными?

Опасно проводить действия с одного и того же ноутбука или смартфона по счетам компаний, принадлежащих разным собственникам.

Особое подозрение вызывают клиенты, просящие в ответ на уточняющие вопросы банка, отменить операцию или закрыть счет.

Также банки будут строго следить за движением финансов в сферах:

  • покупки-продажи медицинских товаров и оборудования;
  • господдержки предпринимателей;
  • благотворительность;
  • онлайн-сервисы;
  • связанные с темой коронавируса;
  • продажа драгоценностей.

Данные действия будут проверяться на предмет уклонения от уплаты налогов, вывода средств из банкротящихся компаний, обналичивания. Если банк подтвердит сомнительность сделок — он заблокирует счет.
При этом каждый банк в праве дополнить список подозрительных операций в зависимости от своей специфики.